Qu’est-ce que la gestion de patrimoine ?
La gestion de patrimoine regroupe l’ensemble des stratégies permettant de :
- Optimiser votre fiscalité
- Développer vos investissements
- Structurer votre patrimoine immobilier et financier
- Préparer votre retraite
- Organiser la transmission de votre patrimoine
Elle s’adresse aussi bien aux particuliers qu’aux chefs d’entreprise souhaitant sécuriser et faire croître leur capital.
Chez Infinity Investissements, nous accompagnons les particuliers et entrepreneurs dans la mise en place de stratégies patrimoniales sur mesure, adaptées à leurs objectifs : investissement, optimisation fiscale, préparation de la retraite ou transmission.
Pourquoi faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine ?
Un conseiller en gestion de patrimoine vous aide à prendre les meilleures décisions financières selon votre situation.
Les principaux avantages :
- Réduction de la pression fiscale
- Meilleure allocation de vos actifs
- Sécurisation de vos investissements
- Optimisation de la transmission (succession)
- Accès à des solutions d’investissement avancées
Nos solutions en gestion de patrimoine
Notre accompagnement en gestion de patrimoine débute par un audit patrimonial complet.
Cette analyse approfondie de votre situation financière, fiscale et familiale permet d’identifier vos objectifs et de définir une stratégie patrimoniale personnalisée.
À l’issue de l’audit patrimonial, nous sélectionnons les solutions d’investissement les plus adaptées à votre profil et à vos objectifs :
- Assurance vie
- SCPI
- Immobilier locatif
- Private equity
- Contrat de capitalisation
Vous bénéficiez ainsi d’une stratégie de gestion de patrimoine sur mesure pour optimiser votre fiscalité, préparer votre retraite, développer votre patrimoine et organiser sa transmission par un conseiller labellisé INOVEA
UN PROCESS EN 3 ÉTAPES
2 - RDV Budgétaire
Nous étudions vos revenus, charges, épargne et capacité d’investissement afin de définir une stratégie patrimoniale cohérente.
3 - RDV de préconisation
Des recommandations issues de l’audit patrimonial, avec une vision à long terme et des solutions adaptées à votre profil
1 - RDV Découverte
Nous analysons votre situation personnelle et les objectifs prioritaires : immobilier, retraite, transmission
Quels placements pour développer votre patrimoine ?
Pour valoriser votre patrimoine et atteindre vos objectifs financiers, nous sélectionnons des solutions d’investissement adaptées à votre profil, à votre horizon de placement et à votre niveau de risque.
Nos recommandations peuvent inclure :
- Assurance vie : une solution flexible pour diversifier vos investissements, optimiser votre fiscalité et préparer la transmission de votre patrimoine.
- SCPI : un placement immobilier permettant de percevoir des revenus potentiels sans les contraintes de gestion.
- Immobilier locatif : un levier efficace pour constituer un patrimoine durable et profiter de dispositifs fiscaux.
- Private equity : une solution de diversification offrant un potentiel de performance à long terme.
- Contrat de capitalisation : un outil patrimonial particulièrement adapté à l’optimisation et à la transmission.
- PER : un dispositif conçu pour préparer votre retraite tout en bénéficiant d’avantages fiscaux.
Chaque placement s’intègre dans une stratégie de gestion de patrimoine globale, définie à l’issue d’un audit patrimonial complet et ajustée régulièrement selon l’évolution de vos objectifs.
ILS NOUS ONT FAIT CONFIANCE
" Merci pour cet audit complet, je pensais que l'immobilier ancien était ma seule solution pour investir mais cet audit m'a permis de rendre compte que d'autres solutions pouvaient me permettre de faire de l'immobilier avec des rendements allant jusqu'à 9%"
"J'ai bien aimé cette approche ludique, l'audit patrimonial m'a permis d'avoir une stratégie claire pour la suite et surtout de pouvoir structurer mes investissements futurs"
"Super rendez-vous, j'arrive plus facilement à me projeter sur la suite avec un meilleur cadre budgétaire. J'avais du mal à gérer mon argent, j'ai le sentiment de prendre de meilleurs décisions grâce à mon conseiller"
FOIRES AUX QUESTIONS
La gestion de patrimoine consiste à analyser votre situation afin de mettre en place des solutions adaptées pour optimiser vos placements, réduire votre fiscalité et préparer votre retraite.
Il est possible de bénéficier d’un accompagnement patrimonial dès quelques milliers d’euros d’épargne ou dans le cadre d’un projet immobilier.
Selon vos objectifs : assurance vie, immobilier locatif, SCPI, private equity ou produits retraite.
L’audit patrimonial permet d’identifier les meilleures stratégies pour optimiser votre patrimoine.
Le premier rendez-vous découverte ainsi que l’audit patrimonial sont offerts. Ils permettent d’analyser votre situation et de définir une stratégie patrimoniale adaptée à vos objectifs.
Par la suite, notre rémunération dépend des solutions mises en place et vous est toujours présentée en toute transparence. Dans de nombreux cas, les frais sont directement intégrés aux supports d’investissement sélectionnés, sans surcoût supplémentaire.
Vous bénéficiez ainsi d’un accompagnement en gestion de patrimoine personnalisé, transparent et conforme aux obligations réglementaires d’un Conseiller en Investissements Financiers (CIF).